유언장이 필요합니까? 유언장을 작성하지 않으면 어떻게 됩니까?

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때가 되어 제인과 앤드루 클리포드가 이 필멸의 고리를 끊을 때, 그들의 후손은 이미 상속을 받게 될 것이라는 것을 알고 있습니다. 그러나 모든 것을 상속받을 수는 없습니다. 서부 시드니에서 20년 동안 학교 교사로 일했지만 지금은 자선가로 더 잘 알려진 제인은 이렇게 말합니다. “우리 아이들을 위해 뭔가를 남겨주겠습니다.” “하지만 내 생각엔 당신이 그들에게 많은 돈이나 재산을 남기고 큰 호의를 베풀지는 않을 것 같아요. 이는 그들의 독립성, 추진력, 야망을 앗아갈 수 있습니다.” 그 대신, 그녀와 잘 알려진 펀드 매니저인 Andrew는 이미 힘들게 벌어들인 수입의 대부분을 가치 있는 목적, 특히 코알라를 보호하기 위한 야심찬 야생동물 보호구역에 기부할 계획을 세우고 있습니다.

책임감 있고 효과적으로 세대 간 부를 물려주는 것은 부유한 사람들뿐만 아니라 점점 더 많은 호주인들이 직면한 과제입니다. 의무 퇴직 연금과 부동산 가격의 엄청난 상승 덕분에 평범하고 열심히 일하는 많은 주택 소유자는 황혼기에 상당한 자금을 확보하고 있으며, 그것이 갔을 때 어디로 가야 할지에 대한 복잡한 결정에 직면하고 있습니다. 연구 기관인 McCrindle의 연구에 따르면 1965년에서 1979년 사이에 태어난 호주인 X세대는 향후 20년 동안 베이비붐 세대 부모로부터 약 3조 5천억 달러를 물려받을 것으로 추정됩니다.

그리고 자산과 소유물을 올바른 사람에게 전달하기 위해 주택 소유자가 될 필요는 없습니다. 방대한 주식 포트폴리오나 보유 현금(운이 좋다면) 외에도 가족의 보물, 소중한 보석, 감상적인 가치가 있는 장식품을 소유할 수도 있습니다. 우리 모두는 우리에게 중요한 것들을 갖고 있으며, 바라건대 우리가 살아온 시간에 관계없이 우리가 남겨둔 사람들에게도 중요할 것입니다.

Cliffords와 같은 일부 사람들은 피할 수 없는 일이 발생하기 훨씬 전에 계획을 세우고 있습니다. 그러나 많은 사람들은 끝이 가까울 때까지, 또는 심지어 그때에도 생각을 거의 하지 않습니다. 이는 일을 정리하는 전체 사업이 오해로 인해 어려움을 겪는 경향이 있기 때문에 실수가 될 수 있습니다. 예를 들어, 우체국에서 원하는 대로 할 수 있다는 것이 사실입니까? 고양이 보호소에 주차장을 맡길 수 있나요? 그리고 당신의 소망을 도전으로부터 보호하려면 어떻게 해야 합니까?

앤드류 클리포드와 제인 클리포드: “정말 아름다운 유산입니다.” 출처: 사진: Brad Leue, 호주 야생동물 보호협회

기원전 2548년에 Sekhenren이라는 이집트인이 가장 오래 살아남은 유언장(라틴어 testari, 증언용)으로 여겨지는 것을 작성했습니다. 파피루스에 기록되고 두 명의 서기관이 목격한 세켄렌의 소원은 1890년 영국의 이집트학자 윌리엄 매튜 플린더스 페트리(William Matthew Flinders Petrie)에 의해 카이로 남쪽의 피라미드 건설자들을 위한 정착지 유적에서 먼지로 지워졌습니다. Sekhenren은 한 가지 조건으로 그의 모든 재산을 그의 아내에게 맡겼습니다. 그녀는 "내 형제가 나를 위해 지은" 집을 철거하지 말아야 했습니다. (우리도 알게 된 그의 형제는 이집트의 지하 세계의 군주인 Osiris의 사제였습니다.) 그리고 죽은 자의 심판자이므로 Sekhenren은 분명히 좋은 연줄이 있는 것 같습니다).

오늘날의 유언장도 크게 다르지 않습니다. 본질적으로 가장 가까운 친척이나 가장 가까운 사람들을 위해 남겨진 지침 목록으로, 이상적으로는 오해를 피할 수 있는 방식으로 작성되었습니다. 귀하가 유언장(또는 증언하지 않은 유언장) 없이 사망한 경우, 호주에서는 당국이 각 주 및 테리토리별 규정에 따라 귀하의 재산을 어떻게 처리할지 결정합니다. 간단히 말해서, 귀하의 재산은 퇴직연금과 같은 예외를 제외하면 귀하의 자산이자 부채입니다(자세한 내용은 나중에 설명). 귀하가 유언장을 남기지 않으면 정부가 귀하의 돈을 가져간다는 것은 신화입니다. 이는 귀하가 살아있는 친척이 단 한 명도 없이 사망한 경우에만 발생합니다. 그러나 귀하가 원치 않는 재산은 귀하가 예상하지 못한 방식으로 지출될 수도 있습니다.

유언장을 올바르게 작성하는 방법은 수천 년 동안 진행되어 왔습니다. 고대 그리스인들은 유언장을 증인 앞에서 서명하고 수탁자에게 주어서 그에 따라 행동하도록 요구했는데, 이는 오늘날 유언집행자들의 선행 사례입니다. 서기 61년에 로마인들은 외부 봉인을 떼지 않고는 “유언”을 볼 수 없도록 밀랍으로 덮인 세 개의 판을 함께 묶는 변조 방지 유언장의 형태를 도입했습니다.